Política de KYC y Prevención de Lavado de Activos en Chile

La verificación de identidad y las normas contra el lavado de activos se aplican para confirmar la identidad de cada usuario, prevenir fraudes, detectar actividad sospechosa y combatir delitos financieros que puedan afectar la plataforma y al sistema financiero chileno. Estas medidas buscan asegurar el cumplimiento de la normativa vigente y reforzar la protección de los datos personales y de los fondos de los usuarios.

Garantías que se buscan otorgar mediante estos controles:

• Juego limpio y equitativo para todas las personas registradas.
• Seguridad del usuario y protección de la cuenta frente a usos no autorizados.
• Transparencia en los procesos de registro, uso de la cuenta y pagos.
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios y de las obligaciones de reporte frente a las autoridades competentes.
• Reducción de riesgos asociados al fraude, al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo.

Toda persona que abra una cuenta debe completar un proceso de verificación de identidad antes de acceder plenamente a los servicios de apuestas y casino en línea. Esta verificación puede incluir controles adicionales cuando se detecten operaciones inusuales, montos relevantes o cambios importantes en la información del usuario.

Para cumplir el proceso de revisión de identidad se pueden solicitar las siguientes categorías de documentos:

• Documento de identidad vigente emitido por una autoridad pública, que incluya fotografía.
• Comprobante de domicilio reciente que permita validar la dirección registrada.
• Antecedentes que acrediten la titularidad y el control de los medios de pago utilizados (por ejemplo, información que demuestre que la tarjeta o cuenta bancaria pertenece al usuario).
• Documentación adicional necesaria para aclarar inconsistencias, validar el origen lícito de los fondos o completar una revisión reforzada.

La plataforma implementa medidas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo para detectar y bloquear posibles usos indebidos del sitio. Estas medidas incluyen controles de monitoreo de transacciones, análisis de riesgo y procedimientos formales de reporte de actividad sospechosa ante las autoridades chilenas competentes, cuando corresponda.

Entre las principales medidas de prevención se encuentran:

• Monitoreo continuo de transacciones y de la actividad en la cuenta para identificar patrones inusuales o incompatibles con el perfil del usuario.
• Uso de reglas automatizadas y filtros de seguridad para detectar operaciones sospechosas, intentos de eludir controles y posibles señales de fraude.
• Diligencia debida reforzada para situaciones, usuarios o eventos considerados de mayor riesgo, lo que puede incluir solicitudes de información y documentos adicionales.
• Revisión específica de depósitos, retiros y movimientos de montos elevados o inusuales, que requieran un análisis más profundo del origen y destino de los fondos.
• Asignación de perfiles y niveles de riesgo para los usuarios, basados en parámetros objetivos y en las políticas internas de cumplimiento.
• Contrastación periódica de datos de clientes frente a listas de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP) u otras listas restrictivas aplicables.
• Presentación de reportes de operaciones sospechosas ante las autoridades competentes, cuando la normativa chilena o internacional así lo exija.

Con el fin de resguardar la seguridad del sistema, la transparencia y el cumplimiento normativo, se establecen restricciones específicas sobre el uso de las cuentas y los medios de pago. La participación en actividades que vulneren estas reglas puede tener consecuencias inmediatas sobre la cuenta del usuario.

Se consideran actividades prohibidas, entre otras:

• Crear o utilizar múltiples cuentas personales para eludir controles de identidad o límites de uso.
• Presentar documentos falsificados, alterados, vencidos o correspondientes a otra persona.
• Intentar utilizar la plataforma para canalizar fondos de origen ilícito o para encubrir la verdadera procedencia del dinero.
• Manipular sistemas, vulnerar controles de seguridad o intentar alterar registros de transacciones.
• Compartir, ceder o vender el acceso a la cuenta a terceros, incluso familiares o personas de confianza.
• Utilizar métodos de pago que pertenezcan a terceros sin autorización válida y verificable.
• Entregar información falsa o engañosa sobre la identidad, la actividad económica, el origen de los fondos o la condición de persona políticamente expuesta.

Cualquier incumplimiento de las normas de KYC y de prevención de lavado de activos puede activar medidas internas inmediatas y la obligación de informar a las autoridades, conforme a la legislación aplicable en Chile. La gravedad de la falta, el riesgo detectado y los antecedentes de la cuenta se consideran al determinar la acción correspondiente.

Entre las consecuencias posibles se incluyen, de forma enunciativa, la suspensión temporal o definitiva de la cuenta, el congelamiento o la incautación de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias asociadas, la presentación de reportes y antecedentes ante las autoridades competentes cuando corresponda.

Cada usuario es responsable de entregar datos personales verídicos, completos y actualizados durante el registro y a lo largo de la relación contractual. También debe completar las etapas de verificación de identidad y entrega de documentos en los plazos que se indiquen, incluido cualquier requerimiento adicional que surja por controles de seguridad o revisiones periódicas.

La persona titular de la cuenta debe utilizar únicamente medios de pago de los cuales sea dueña o tenga control legítimo y comprobable, informando de inmediato cualquier uso no autorizado de dichos instrumentos. Asimismo, se espera que colabore ante solicitudes de aclaración sobre el origen de fondos o transacciones específicas, y que reporte de forma oportuna cualquier actividad sospechosa que detecte en su cuenta.

El cumplimiento de estas obligaciones personales forma parte de las condiciones básicas para mantener activa la cuenta, preservar la seguridad de la cuenta y contribuir a un entorno de juego responsable que respete las normas de prevención de delitos económicos.

La política de prevención de lavado de activos se integra a un marco más amplio de protección del usuario que incluye principios de juego responsable, juego justo y transparencia en el manejo de la información. El objetivo es que todas las personas usuarias operen en un entorno seguro, donde las reglas sean claras, las medidas de seguridad robustas y se evite cualquier forma de abuso o conducta irregular.

Principios básicos que orientan esta política:

• Respeto estricto de las normas de identificación de clientes y de las exigencias de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
• Confidencialidad y protección de datos personales mediante medidas de seguridad técnicas y organizativas apropiadas.
• Supervisión continua para detectar actividad sospechosa y gestionar alertas de forma oportuna.
• Prevención de manipulación de resultados, uso de información privilegiada y otras conductas que afecten el juego limpio.
• Disponibilidad de canales de contacto para resolver dudas sobre seguridad, integridad de la cuenta o prácticas de juego responsable.
• Enfoque de responsabilidad compartida, donde tanto la plataforma como los usuarios colaboran para identificar y reducir riesgos.
• Igualdad de condiciones para todos los usuarios, sin trato preferente que afecte la imparcialidad de los servicios ofrecidos.